*** Верховная Рада Украины поддержала в первом чтении законопроект, предоставляющий право иностранным банкам открывать филиалы на территории Украины. За законопроект о внесении изменений в закон о банках и банковской деятельности, внесенный президентом Украины, проголосовали в четверг 394 народных депутатов, против — 16 (члены фракции Компартии) из 437 зарегистрировавшихся. Законопроект входит в число необходимых для вступления Украины во Всемирную торговую организацию. Законопроектом устанавливается порядок открытия филиалов и представительств банков и иностранных банков на территории Украины и вводится термин "приписной капитал" — сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиалу для его аккредитации. В соответствии с законопроектом, банк будет иметь право открывать филиалы и представительства на территории Украины в случае его соответствия требованиям, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (НБУ). Данные о филиалах и представительствах банков НБУ включает в государственный реестр банков на основании письменного сообщения банка. Согласно законопроекту, банк не позднее, чем за 10 дней до начала осуществления филиалом обслуживания клиентов, обязан подать Нацбанку уведомление об открытии филиала, в котором указывается внутрибанковый регистрационный код филиала, полное название филиала, место его нахождения, объем и виды деятельности, которые будут выполняться этим филиалом. В случае открытия представительства, банк в двухнедельный срок обязан подать Нацбанку соответствующее уведомление, к которому прилагаются такие документы, как решение уполномоченного органа банка об открытии представительства, положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом банка. Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при условии, что государство, в котором он зарегистрирован, принимает участие в международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также сотрудничает с группой по разработке финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF). Кроме того, иностранный банк может получить право на открытие филиала в Украине в случае, если банковский надзор в государстве, в котором он зарегистрирован, соответствует основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора, а также в случае, если между Нацбанком Украины и органом банковского надзора этого государства подписано соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора. Филиал иностранного банка должен иметь уставный капитал не менее EUR150 млн, а минимальный размер его приписного капитала на момент аккредитации не должен быть менее EUR10 млн. Аккредитацию филиалов иностранных банков в Украине осуществляет Нацбанк путем внесения соответствующей записи в государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии. НБУ имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка на основании того, что поданные документы не соответствуют установленным требованиям, помещение и оборудование филиала не соответствует требованиям НБУ, кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не соответствуют требованиям закона и нормативно-правовых актов Нацбанка в отношении профессионального соответствия и деловой репутации. НБУ также имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка в случае, если у иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия его филиалов. Законопроектом также вносятся изменения в Хозяйственный кодекс Украины, закон Украины о внешнеэкономической деятельности и в закон о фонде гарантирования вкладов физических лиц.
*** Верховная Рада Украины приняла закон, согласно которому в наблюдательные советы государственных банков будут предлагаться пять кандидатур от парламента, пять — от Кабинета министров и пять — от президента Украины. За закон о внесении изменений в закон о банках и банковской деятельности проголосовали в четверг 245 народных депутатов из 435. Ранее в закон предполагает, что в наблюдательные советы государственных банков вносятся семь кандидатур от президента и семь — от Верховной Рады. Выступая с докладом по этому вопросу, член фракции Партии регионов Василий Горбаль сообщил, что ст. 7 действующего закона регламентирует порядок и процедуру отбора кандидатур на должность членов наблюдательных советов государственных банков. По его словам, новый закон существенно повышает требования к кандидатурам, которые будут рекомендованы в наблюдательные советы госбанков. Кроме того, законом устанавливается новый подход, касающийся квот отбора кандидатов в наблюдательные советы госбанков. В частности, законопроект определяет, что "лицо, которое входит в состав НС, другого органа управления банка (кроме государственного), или является членом семьи такого лица, или лицо, осужденное за злоупотребления в финансовой сфере, судимость которого не погашена или не снята в установленном законом порядке, не может быть членом НС госбанка". Не допускается также назначение в НС госбанков лиц в случае, если это может привести к конфликту интересов. Говоря о процедуре назначения членов наблюдательных советов госбанков, В.Горбаль сообщил, что закон определяет, что предложения в отношении определения кандидатур на должность члена наблюдательного совета госбанка вносит Кабинет министров, Национальный банк, а также соответствующие консультативно-совещательные органы, обеспечивающие деятельность президента Украины.